金融サービスにおけるセールスキャリア
投資、退職、子供の教育については、特定の投資、ミューチュアルファンドまたは株式の販売を補償することができる営業担当者ではなく、専門顧問と仕事をしたいと考えています。
投資が南になると、顧問が投資家の神経を落ち着かせることは、セールス・プロフェッショナルが同じ仕事を達成するよりもずっと簡単です。
タイトルがどんなものであろうと、成功したファイナンシャルアドバイザーはすべて、市場動向を理解する責任と、サービスおよび投資手段を効果的に顧客に販売する方法を理解しています。 財務分野の人は、セールスの専門家であると受け入れず、通常アナリストの役割や別のキャリア分野で終わります。
認定
金融証券を売却するには、ファイナンシャルアドバイザーのライセンスが必要です。 最も一般的に認定されている認定は、シリーズ6,7,63です。これらの認定により、顧問は、ミューチュアルファンド、年金、債券、退職ビークルおよび個々の株式を売却することができます。 多くの顧問は、人命、事故、健康などの保険証書も保有しています。
高度な認定
シリーズ6,7,63試験のように挑戦的ですが、通常、金融業界では初級レベルの認定資格とみなされます。
ファイナンシャルプランナーやアドバイザーとして長期的な成功を収めることを約束している人にとって、継続的な学習と認定は事実上必須です。
多くのファイナンシャルアドバイザーは、 CFAとCFPの認定を取得しています。 CFAはCertified Financial Analystの略で、CFPはCertified Financial Plannerを表します。 どちらも高く評価されており、通常は数年前から金融サービスのキャリアに就くことはありません。
これらの資格認定以外にも、業界調査の一部でChFC、またはチャータード・ファイナンシャル・コンサルタントを雇います。 金融サービスの専門家Donna Rodgersによると、
チャータード・ファイナンシャル・コンサルタントは、金融サービス業界で少なくとも3年間の職務経験を有する必要があります。 ChFC®は個人、家族、中小企業のニーズを管理する専門家を準備します。 アメリカン・カレッジによれば、ChFCsは同業他社よりも51％の収入を得ています。
収入バンプだけでも、多くの人がこの証明書を取得し、同業者や顧客からの尊敬の恩恵を得ることができます。
挑戦と報酬
実際には、アメリカのすべてのメインストリートには、少なくとも1つの金融サービスオフィスがあり、単一の顧問または顧問のチームで構成され、積極的に新規顧客を探し、既存の顧客を維持します。 ほとんどすべての銀行は、ほとんどの保険代理店と同様に金融サービスを提供しています。 このリストにインターネットベースの企業が提供する金融サービスの可用性を追加すると、金融業界は非常に競争力があることをすぐに理解できます。
他の主な課題は、各金融プランナーが遵守しなければならない政府のコンプライアンスの義務と規制です。
法律に違反すると、ライセンスが一時停止または取り消されます。
競争を勝ち抜くことができ、必要な認定資格を取得することに専念し、すべての事業を誠実に実行する人にとって、報酬は信じられないほどです。 トップファイナンシャルプランナーは、年間で数十万ドル、インセンティブ、休暇、および賞の恩恵を受けることができます 。
キャリアは確かに成功するのが最も難しいのですが、それはほんの数年後にほとんど終了しない理由です。 真の報酬は、2年以上キャリアに残っている人に与えられ、長時間働き、利益を得始めるまで痩せた月に直面しています。