キャリア
財務アドバイザーという用語は、1990年代初めから一般的に使用されてきたが、論争がないわけではない。
多くの批評家は、伝統的にブローカーに結びついているあまり厳格ではない適合基準ではなく、顧客の利益を最大限に生かすことを要求する厳格な信用基準を遵守することを意味すると依然として主張している。 たとえば、 メリルリンチは法律およびコンプライアンス部門のこの懸念のために、この時点では非常に保守的だったが、この用語を採用する大企業の中で最後のものであった。
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仕事の詳細
入門レベルを超えた情報を求めている人にとって、このガイドサイトには、財務アドバイザーのキャリアと関連する問題をより詳細に調査するための数多くの記事が掲載されています。 これらの記事は、次のカテゴリに分類されています。
- ファイナンシャル・アドバイザーのキャリア開発
- ファイナンシャル・アドバイザーのための練習開発
- ファイナンシャル・アドバイザーの顧客サービスの問題
- 投資商品
- 投資戦略
- 行動金融
- スモールビジネスクライアントのアイデア
伝統的に、財務アドバイザーの仕事は、顧客のために証券（株式や債券など）を売買することに関わってきました。 上記で概説したタイトルの変更は、主に取引を円滑にすることに焦点を当てるのではなく、顧客の財政上のニーズと目標を全体的に見ている投資顧問や金融プランナーのようにすべきであるという事実を反映していると考えられます。
財務管理アドバイザーなどのその他の名称の変更も使用され、追加のトレーニング、認定および/または経験を有する財務アドバイザーを示す場合もあります。
専門分野
いくつかのファイナンシャル・アドバイザーは、個人または小売顧客にサービスを提供することに重点を置いており、その他はビジネスまたは機関の顧客に集中しています 。 証券会社の中には、このようなファッションに特化したファイナンシャル・アドバイザーのほうが好まれる場合もあれば、個々のアドバイザーに任せて、好みのクライアントを選ぶ場合もあります。 専門的なアドバイスとサービス（運転資本管理やビジネスローンなど）が必要なビジネスクライアントは、これらの分野の詳細な知識を持つファイナンシャルアドバイザーを選ぶことができます。
義務と責任
ファイナンシャル・アドバイザーは、投資機会、後者のニーズ、目標、リスク許容度に応じて、顧客に投資機会について助言する。 仕事は、金融市場に遅れをとらず、顧客のポートフォリオの特定の投資を常に監視し、新しい投資戦略と投資手段の上にあることが求められます。 ファイナンシャル・アドバイザーは、不確実性の下で、時間厳しいプレッシャーの下での意思決定、優れた人やコミュニケーション能力を備え、失敗に対処する方法と不満を感じるクライアントに対処する方法を理解していなければなりません。
成功は、新規顧客の獲得と既存顧客への投資案件の投資の両方において、販売能力に大きく依存しています。 サービス提供のクライアント、コンプライアンスおよび実践管理は、財務アドバイザーにとって密接に関連した問題です。
ファイナンシャル・アドバイザーは、1人または複数のセールス・アシスタントによってサポートされている場合、大量のビジネス・ブックを提供する能力と生産性を大幅に向上させることができます。 しかし、多くの金融サービス会社では、財務顧問は、販売アシスタントの給与の全部または一部を自分の報酬から賄う必要があります（下記参照）。
典型的なスケジュール
労働統計局（BLS）は、24％が週50時間以上働いていると報告しています。 しかし、実際の時間のコミットメントは、フィールドで開始する人や、優れたサービスを提供し、ビジネスを成長させることを約束している確立されたファイナンシャル・アドバイザーのために、はるかに重く（週60〜80時間以上）なります。
好きなもの
ファイナンシャル・アドバイザーは高度な専門的自律性を持ち、企業の従業員よりも独立した起業家であることに似ています。 パフォーマンスと報酬は密接に関連しており、事実上無限の収益を上げる可能性があります。 あなたの仕事をうまくやり、顧客の生活に目に見える肯定的な影響を与えます。
何が好きでないか
情報の絶え間ない雪崩を処理し、間違っていると顧客に高価なものになったり、絶え間なく販売したり、自分を日々正当化したりする不確実性のもとで迅速な決定を下すという財務アドバイザーの圧力は、
補償
年平均報酬の中央値は2012年5月時点で約67,520ドルで、90％の収益は32,280ドルから187,200ドルでした。 ファイナンシャル・アドバイザーの報酬は、通常、手数料ベースです。 すなわち、ファイナンシャルアドバイザーは、顧客によってその会社のために生成された収入のシェアを得る。 ファイナンシャル・アドバイザーの会社に預託されている顧客金融資産の合計金額などの他の指標も、報酬の要因となる可能性があります。 トップのファイナンシャル・アドバイザーは、1,000,000ドルを超える収益を上げることができます。
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