- 退職時の節約
- 大学生のための節約
- 自宅または車の購入のための節約
- 予算編成
- 支出管理
- 借りる
- 投資
大規模な金融サービス企業は、財務プランナーをスタッフに追加しているか、 財務アドバイザー （または財務コンサルタント ）も財務プランナーとして認定されていると主張していますが、多くの企画は独立してまたは中小企業で働いています。
Job Openingsの検索：このツールを使用して、現場で現在の求人数を検索します。
教育
学士号は、財務プランナーが期待する最低限の教育達成度です。 財務、経理、経済学の授業は有用ではありますが、必須ではありません。 強力な定量的および問題解決のスキルは不可欠ですが、コミュニケーションとセールスのスキルも重要です。 MBAは、会社に応じて、あなたを特に望ましい求職者にするかもしれません。
認証
財務プランナとして機能するための法的要件は、州ごとに異なります。 法律で義務付けられていない国でも、試験に合格することで、CFP（Certified Financial Planner）になることをお勧めします。 潜在的な雇用者とクライアントに、 CFPの指定はあなたの信頼性と市場性を高めます。
義務と責任
財務プランナは、クライアントが個人の予算を作成し、支出を管理し、貯蓄の目標を設定し、富を累積するための戦略を実施するのに役立ちます。
彼または彼女は金融顧問 、投資マネージャーおよび/またはミューチュアルファンド会社との関係を持って、顧客の資金の実際の投資のためにこれらのスペシャリストを利用するかもしれません。 職務は、特に退職計画や財産に関して、 金融商品の開発、税法、個人財務管理の戦略について最新の情報を保持することが求められます。
成功はまた、新規顧客の獲得と既存顧客の財務状況を改善するための新しいアイデアの開発の両方において、販売能力を必要とする。
典型的なスケジュール
時間のコミットメントは、あなたの練習の種類、クライアントの負荷、新しいクライアントを獲得するための努力に依存して、非常に変動します。 したがって、週40時間未満のアルバイトから40時間をはるかに超えるアルバイトまでの範囲とすることができます。 クライアントのスケジュールに合わせて、夕方と週末にミーティングや電話相談に財務プランナーが頻繁に利用可能でなければなりません。
好きなもの
会社によっては、財務プランナーが高度な専門的自律性を享受することがあります。 あなたのクライアントの多くが財団に精通していなくて、個人金融の基礎で教育を必要とすることを踏まえると、仕事は教えを楽しむ人にアピールするはずです。 仕事はまた、あなたのクライアントの生活を目に見える形で改善する機会を提供します。
何が好きでないか
財務的に精通していないクライアントは、財務プランナーから多くの手持ちを必要とし、非現実的な期待を持つことができます。
計画者は、利益相反に直面する可能性があります。 例えば、証券仲介会社の雇用における金融プランナは、顧客に完全には適さない特定の投資商品を推薦するよう圧力を受けることがある。 同様に、特定のファイナンシャル・アドバイザー、マネー・マネジャーまたはミューチュアル・ファンドに事業を導く契約を結んでいる中小企業向けプランナも同様の紛争に直面しています。
給与額
Princeton Reviewが集計したデータによると、10-15年の経験を有する者の場合、財務プランナーの平均給与は10万ドルを超えることができます。 しかし、給料の開始は2万ドルほどの低額になる可能性があります。 上記のように、多くの財務プランナーは自営業者であり、小規模で独立した慣行グループに雇用されている。 このような状況の計画者は、変化するビジネス条件に応じて、大企業の雇用者よりも変動の大きい収益を持つ可能性があります。