名前は変更されましたが、責任はほとんど同じです
この職位は、口座管理者、登録された代表者、財務コンサルタントとしても知られています。
詳細、責任と専門性
財務コンサルタントが金融サービス会社で一般的に見つかった時代には、彼らの仕事は今日の仕事と似ていました。 本当に変わったのはタイトルだけです。
ファイナンシャルコンサルタントは投資機会についてクライアントに相談し、市場の変動に伴い1分以内に滞在する必要があります。 彼らは優秀なセールス・パーソン、自分自身、彼らの会社、そして投資のアイデアを売る必要があります。
いくつかの金融コンサルタントは個人のみを扱い、他のコンサルタントは小売チェーンや機関などのビジネスだけを提供します。
補償パッケージ
報酬は通常手数料であるが、一部の財務コンサルタントも給与を獲得し、ボーナスプログラムと利益分配を通じてさらに補填される。
全体的には、わずか36,000ドルから、わずかな経験があり、経験豊富なコンサルタントのために年間17万ドルを超える重要な顧客基盤を確立していない人には年間最低支払額があります。
ほとんどの専門職と同様に、報酬は全企業で約57,000ドルに下り、会社の規模と安定性に伴い報酬が増加する傾向があります。
仕事には献身と大きな時間が必要です。 ほとんどの金融コンサルタントは週に50時間以上働き、週80時間働くことは珍しいことではありません。
リトル・ヒストリー
ほとんどの大手有価証券仲介会社は、1980年代にこのような地位を改革した今日のことを開始しました。 彼らはそのイメージをアップグレードしようとしました。そして、「金融コンサルタント」というタイトルは、多くの企業で人気のある選択でした。
目標は、取引主導型セールス担当者の古いイメージを、顧客に貴重な投資助言と相談を提供した高度に訓練された金融専門家の新しいイメージに置き換えることでした。
1990年代初めには、「金融アドバイザー」が再び注目を集めるようになりました。 多くの企業は、このタイトルが「金融コンサルタント」よりもはるかに投影したいと考えていたイメージを伝えていると信じていました。 アドバイザリーの役割が「コンサルタント」のイメージの重要な部分であったことを考えると、明らかな進化のようだった。
メリルリンチが取締役会に参加
興味深いことに、 リテール証券仲介業界のメリルリンチは、この変更を行う主要企業の中で最後のものでした。 コンプライアンス部門は非常に強力で、当時は非常に慎重だった。
メリルリンチは、「財務アドバイザー」というタイトルを使用すると、そのタイトルの保有者がより厳格な信用基準に従うことを意味することにより、法的および規制上の重大な影響を受ける可能性があると懸念していました。
より緩やかな適性基準は、伝統的にブローカー、アカウント管理者、登録された代理人の行動を導くものでした。
実際、ウォール・ストリート・ジャーナル、バロンズ、フォーブスなどの様々なビジネスおよび金融出版物は、財務顧問のタイトルがこのような意味を持っていると定期的に編集しました。 メディアは、信託基準を保有者に課すよう求めた。
それが判明したとき、メリルの恐怖は根拠がないことが判明し、最終的に財務顧問として財務コンサルタントに改名されました。
追加の混乱の原因として、チャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）の指定は財務プランナーにとっての資格です。