このような肩書きは、投資ファンドや割引証券会社のフィデリティ・インベストメントなど、保険業界以外の金融サービス会社にも見られることに注意してください。
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ライセンスと認定
財務担当者が販売を許可されている有価証券や投資商品の種類は、所有しているFINRAのライセンスによって異なります。 最も典型的なのはFINRA Series 6およびSeries 7 General Security Representativeライセンスです。 保険契約に加えて、Series 6ライセンスを保有する人は、変額年金やミューチュアルファンドなどの特定のパッケージ投資商品を販売することができます。 個々の株式や債券を含む幅広い投資商品を販売するには、証券仲介会社の財務顧問と同じ基本資格であるシリーズ7ライセンスが必要です。
特定の企業内では、一部の財務担当者がSeries 6保有者であり、他の金融代表者がSeries 7認定者である場合があります。 したがって、同じタイトルを持っているにもかかわらず、これらのプロデューサーの中には、顧客に提供できる金融商品やサービスのメニュー、知識や専門知識のレベルに大きな変化があります。
一方、財務計画サービスを提供している企業は、CFP（Certified Financial Planner）の名称を保持するのが理想的ですが、潜在的な顧客は、これが実際にそうであると推測すべきではありません。
タイトルの流行
営業部隊の中で財務担当役職を務める主要企業の中には、Northwestern Mutual、John Hancock、Allstate、Guardian Lifeなどがあります。
補償
報酬プランは会社によって異なり、給与、インセンティブ報酬（ボーナス）および/または手数料が混在している場合があります。 財務サービス業界の成長傾向を反映して、財務担当者は、オフィススペース、機器、マーケティング、販売資料など、さまざまな経費を負担することがあります。 このような傾向は、財務アドバイザーの給与に関してすでに確立されている。 一方、企業は、現場で雇用された最初の数年間に、新規雇用者にはそのような経費を負担したり、最低賃金パッケージを約束したりして、設立を支援することができます。
平均給与に関する信頼できる統計を見つけることは、分類の問題によって複雑になります。 最も顕著なことに、連邦統計局は財務担当者のデータを報告していない。 彼らの最も密接に関連した仕事の種類は、「証券、商品、金融サービスの販売代理店」と同様に、金融アドバイザーと保険販売代理店（上のリンクをたどっています）です。 後者については、2014年5月現在の平均支払額は72,070ドルで、90％は32,170ドルから187,200ドルの間で稼いだ。 最後の数字は2010年の166,400ドルから上昇した。
Indeed.comとGlassdoor.comのウェブサイトによると、「金融サービス担当者」の平均給与は約50,000ドルである。
Glassdoorの数字は、そのウェブサイトのユーザーからの限られた自己報告データから導き出されているため、包括的または正式なものとはみなされません。
同様に、Indeedの数値は現在の求人情報に基づいているため、包括的ではありません。 両方のサイトの平均給与額は、現在のリスティングとユーザーレポートに応じて変動する可能性があります。
驚くべきことではありませんが、ウェブサイトの求人部門では、大手保険会社は一般的に平均的な報酬や平均収入について黙っている間にトップの財務担当者（例えばトップ10％、トップ1000、トップ100）最初の数年間の奉仕の人々。
代替スペル：個人財務担当者（たとえば、Allstateによって使用されるバリエーション）