人々が自分のことを管理するお金を稼ぐ
財務アドバイザーは、投資、税金、保険のアドバイスを提供することがあります。 顧客基盤を拡大するために多くの時間を費やしています。
ファイナンシャル・アドバイザーの概要
- 2016年には、財務顧問は年平均給与 $ 90,530を獲得しました。
- 2014年には249,00人以上がこの職業で働いていました。
- 金融業界はほとんどを採用していました。
- 仕事は通常フルタイムです。
- 自営業の財務顧問の20％
- 米国労働統計局（BLS）は、 雇用見通しが2024年までのすべての職業の平均よりもはるかに速く、それゆえに「明るい展望」職業に指定されると予測した。
財務アドバイザーの一日
これらの典型的な職務は、Indeed.comに掲載されている財務アドバイザーのオンライン広告からのものです。
- "目標、リソース、時間の幅、リスクプロファイル、嗜好に基づいて見込み客や顧客に適した投資商品やサービスを推薦する"
- "保険、投資、税務計画、債務管理、不動産計画、およびクライアントに引用されたその他の業務を含む実施手段の実行と交渉"
- "あなたの顧客とあなたが追求したい市場を選んで練習を構築する方法を決定する"
- 「電話、郵便、紹介などを通じて積極的に顧客を求める」
- 「コンプライアンスと管理によって設定された事前設定のガイドラインに従って適切な文書を維持する」
- 「すべての業界の規則と規制に従う」
財務アドバイザーになるには
財務アドバイザーとして働くには、少なくとも学士号を取得する必要があります。 この職業のための良い準備を提供する専攻には、財務、 経済学または経理が含まれます。 MBA（ 経営学修士 ）または財務修士号を取得することで、最終的に管理職に進むことができます。
株式、債券、保険証書などの金融商品の販売が雇用に含まれる場合は、 ライセンスを取得する必要があります。 ライセンス情報については、北米証券管理者協会（NASAA）のウェブサイトの証券法規制のディレクトリを参照してください。 顧客の投資を管理するファイナンシャル・アドバイザーは、彼らが働いている会社の規模に応じて、州または米国証券取引委員会（SEC）に登録する必要があります。
この分野で働く多くの人々は、Certified Financial Planner Board of Standards（CFP理事会）からCertified Financial Planner資格を取得します。 これを行うには、最初に学士号を取得し、財務計画で3年間の経験を積んだ後、試験に合格する必要があります。
どのようなソフトスキルが必要ですか？
学位と免許証に加えて、正式な訓練を通して学ぶことができない個人的な特徴や特定のソフトスキルも必要です。 ここに最も重要なものがあります：
- 能動的なリスニング ：あなたのクライアントの財務目標を聞いて理解することができなければなりません。
- 批判的思考 ：クライアントが目標を達成する方法を理解するには、利用可能なすべてのデータを評価する必要があります。
- 読解力：さまざまな金融商品を説明する書類を理解する必要があります。
- 口頭でのコミュニケーション ：潜在的な顧客に提供できる金融サービスを明確に説明できる必要があります。
- サービスオリエンテーション：人々が先物を計画するのを助ける欲求が重要です。
雇用主はあなたから何を期待しますか？
スキルと経験に加えて、雇用者は労働者を雇うときにどのような資質を求めていますか？
Indeed.comに掲載されている実際の就職発表の要件は次のとおりです。
- 「複数の優先順位を管理しながら効率的に時間を管理する能力を備えていれば、
- 「人々に影響を与える能力」
- " プロフェッショナリズム 、正直さ、強い仕事倫理に対するコミットメントを持つ"
- "約束を求める能力、2〜3回のコールで機会と緊密なビジネスを得る能力を実証した"
- 「チームの一員として独立して機能する」
- 「コンピュータのスキル、特にMicrosoft Officeアプリケーションの熟練」
この職業はあなたに適していますか？
財務アドバイザーがあなたに適しているかどうかを決定する要素の中には、あなたの興味 、 性格タイプ 、 仕事関連の価値があります 。 このキャリアは、以下の特性を持つ個人に適しています。
インタレスト （ オランダ国コード ）：ECS（エンタープライズ、コンベンショナル、ソーシャル）
パーソナリティタイプ （ Myers Briggsパーソナリティタイプインジケータ[MBTI ]）： ENTJ 、 INTJ 、 ENTP 、INTP、またはESTP
仕事関連の価値 ：独立性、達成度、認知度
関連する活動と仕事の職業
| 説明 | 年平均賃金中央値（2016年） | 最低限必要な教育 | |
|---|---|---|---|
| 融資担当者 | 人々や企業が銀行やその他の貸出機関から融資を受けるのを助ける | $ 63,650 | 学士号 |
| 信用カウンセラー | 個人や団体に対する債務の取得と管理に関するアドバイス | $ 44,380 | 学士号 |
| 審査員 | 組織の財務記録に誤った管理の兆候がないかチェックします。 | $ 68,150 | 学士号 |
| 募金活動 | 組織がイベントやキャンペーンを計画してお金を稼ぐのに役立ちます | $ 54,130 | 特定の教育要件はありませんが、一部の雇用者は学士号を優先します |
ソース：
労働統計局、米国労働省職業見通しハンドブック 、2016-17（2001年9月24日訪問）。
O * NET Online （2017年9月24日訪問）の労働省雇用訓練局。