オンラインブローカデータベース
BrokerCheckは、投資家がブローカー （最近ではファイナンシャル・アドバイザーと呼ばれるものの多くではなく、多くがファイナンシャル・アドバイザーである ）と証券会社の背景を確認することを可能にするFINRAサービスです。 また、以前に登録されたブローカーに関する情報も含まれています。 これらの人々の多くは依然として証券や投資分野で働いている可能性があり、その情報は投資家に役立つかもしれません。 このサービスは無料で、データ検索はウェブサイトを通じて行うことができます。
ブローカーに関するレポート
過去10年間にFINRAに登録されているブローカー（現在アクティブではないブローカーを含む）については、BrokerCheckレポートには以下が含まれます。
- ブローカとその資格に関する概要データ
- 現在の登録、ライセンス、業界試験のリスト
- 登録と雇用の履歴：登録されているすべてのFINRA登録証券会社、過去10年間、その他すべての業務（証券業界の内外両方）、兵役、失業、フルタイム教育
- ブローカーが実際に不具合であることが判明したかどうかにかかわらず、ブローカーの記録に関する顧客の紛争、懲戒事由および財務事項に関する開示
- ブローカーが最近投稿したコメント（存在する場合）
ブローカーの記録に関するすべての行為や申し立てが実際に不正行為であるとは限りません。
ブローカーが10年以上前にFINRAに登録されなくなった場合、典型的なブローカーチェックレポートの唯一の違いは、開示を扱うセクションに関係します。
これには、犯罪者、規制当局、民事裁判所、または仲買人に対する顧客訴訟が含まれます。 ブローカーが次の場合、イベントはレポートに含まれます。
- 最終的な規制措置を受けた
- 特定の犯罪で有罪判決を受けた（または有罪判決を受けたまたは認めなかった）
- 投資関連活動を含む民事訴訟の対象となる
- 投資に関する法律や規制に違反すると民事裁判所が判断した
- 被告または被告として仲裁訴訟または民事訴訟の対象となり、販売慣行に違反し、仲裁判断または民事訴訟を起こしたと主張する
FINRAは、証券監督当局、個々のブローカー、および関連する企業によって報告された各イベントをリストしています。
証券会社に関するレポート
仲介会社に関する典型的なBrokerCheckのレポートは次のとおりです。
- 会社概要とその背景
- 会社設立の時期と場所
- 株式や支配力を支配する人や組織
- 合併、買収または名前の変更の歴史
- 同社の積極的なライセンスおよび登録、それが実施する事業の種類、およびその事業に関連するその他の詳細
- 会社の記録に基づく仲裁裁定、懲戒処分、財務問題に関する開示
保留中または未解決のアクションが含まれていても、そのようなアクションの存在が必ずしも不正行為の兆候であるとは限りません。
情報源
BrokerCheckの情報は、仲介業者およびブローカーによって提出された登録およびライセンスを編集するCentral Registration Depository（CRD）からのものです。
規制当局は、ブローカーや証券会社を含む特定の懲戒処分についてCRDに情報を提供している。
通貨情報
登録されたブローカーおよび証券会社は、通常、イベントの学習後30日以内にCRDに更新を提出する必要があります。 BrokerCheckは、新しいCRDデータまたは修正されたCRDデータを直ちに反映します。 FINRAに登録されていない企業やFINRAに登録されていないブローカーの情報は通常更新されません。
BrokerCheckに含まれないもの
例は：
- 判決と抵当権は、もともと保留中と報告され、後に満足した
- 破産手続は10年以上前に提出された。
- 社会保障番号
- 住宅情報
- 物理的な記述情報
一般に、BrokerCheckには、CRDに流入したことのないデータは含まれていません。
FINRAは、機密情報を保護し、攻撃的または名誉毀損的な言葉を排除し、重大な個人情報の盗難やプライバシーの問題を引き起こす情報を抑止しようとします。
新しい開示提案
2012年、FINRAはBrokerCheckの開示の増加を検討しています。
- ブローカーの解雇に関する理由とコメント
- 教育的背景
- CFAやCFPなどの他の専門的な指定
- ブローカーに対する投資家の苦情の詳細
一方、 シリーズ7などの試験で得られた得点を投資家擁護者から呼び出すことは、FINRAによって反対されており、ブローカーの間では人気がありません。 ウォールストリートジャーナル （2012年5月29日） のウォールストリートジャーナルに掲載された専門家は、将来の投資パフォーマンスと相関がないことを示すため、テストスコアを報告する有用性について疑問を投げかけているサービス品質、 顧客満足の主な要因。