あなたが偽のチェック詐欺を避けるために知る必要があるものは次のとおりです。
インターネットは危険な場所になることがあります！ ウェブサイト、電子メール、ソーシャルメディアには詐欺がたくさんあります。 自宅で仕事をしている 人 たち、 あるいは望む人は、しばしば世界の詐欺師たちを奪うものです。 職場での就労詐欺の認識方法を知ることが重要です。 しかし、これらのスキームは常に少し違って見えるので、根本的な詐欺（職務に関係する場合とそうでない場合がある）を理解することが重要です。 1つのそのような例は、偽のチェック詐欺です。
偽のチェック詐欺の仕組み
基本的に、詐欺師は犠牲者に小切手を現金化してから、電信送金でその金額の一部を別の場所に送金します。 （犠牲者が保有する部分は手数料や賞金の支払いです。）
しかし、小切手（または小切手）は非常に説得力のある偽物であり、被害者の銀行がその小切手がうまくいかないことを発見するまでには時間がかかります。 米国の銀行は数日以内に資金を利用可能にする必要がありますが、不正な小切手が発見されるまでには数週間かかることがあります。 ただし、電信送金はほぼ即時に行われます。 だから、犠牲者の勘定を残したお金は、小切手が偽であることが判明する頃には、ずっと去っています！
どのような偽のチェック詐欺のように見える
これらの詐欺の変化は、被害者が現金を要求されて資金を送付される理由に起因します。 これらの多くは仕事に関連しています。 避けるために5在宅勤務詐欺を参照してください。 これらに注意してください：
ミステリーショッピング - ミステリーショッピングは正当なものである可能性があります。 実際それはしばしばです。 しかし、商品の購入と返品の費用を補うための小切手が送られてきた詐欺があります。 ミステリーショッピング詐欺の詳細についてはこちらをご覧ください。
支払い処理ジョブ - これらのジョブは、適用時に非常にリアルに見える場合があります。
他の国の人々の支払いを処理しています。 あなたはあなたの場所にあるビジネス・チェック・アカウントを開くよう依頼さえするかもしれませんが、それはあなたの名前であり、あなたが引き上げられたときにはあなたが踏み込んでいます。
宝くじ、宝くじ、相続財産 - あなたが勝った！ 小切手が到着しますが、詐欺師は金額に税金と手数料を差し入れる必要があると尋ねます。 妥当と思われるが、小切手は偽物だった。
Auction / purchase overpayment - 合意した価格以上の支払いは受け付けません。 これは不正行為を行うための非常に一般的な方法です。 過払いを払い戻しても同意した金額を払い戻すと、後にチェックが返されます。
賃貸制度 - 新築のルームメイトまたはテナントがあなたに賃料を送ってくれます。また、賃貸人や他の人に賃貸料を払って賃貸する場合もあります。 ルームメイトと借用口座は残っていますか？
ジョブの再整理 - これは、他の場所に出荷される商品を受け取ることを含みます。 また、有償で支払いを受けることもあります。これは、小切手の詐欺行為の可能性があります。 しかし、それはマネーロンダリングや盗難商品でもあります。
マネーロンダリングと現金詐欺のチェック
こうした種類の小切手換金制度でお金を失うことに加えて、犠牲者が刑務所に行く可能性もあります。
詐欺や支払い処理の詐欺を再開する場合、合意した金額を実際に受け取ることができますが、これはマネーロンダリングや盗難商品の販売に参加している場合に限られます。 マネー・ローンダリングでは、有償は有線またはオンラインの転送を介して被害者の口座に入金されることがあります。
不正行為からあなたを守る方法
それは簡単です。 あなたが知らない人の現金チェックはしないでください。 あなたが知らない人にお金を送金しないでください。 正当な理由はありません。