支払額は非常に複雑な計算で、最終的な金額にさまざまな要因が寄与します。
典型的な報酬プランに含まれる最も一般的な変数は次のとおりです。
- 獲得した総制作クレジット （PC）または手数料
- 販売される製品の種類
- 資産の収集
ウォールストリートの企業は、伝統的に配当金をビジネス秘密として扱ってきました。
グリッドの仕組み
典型的な証券会社のファイナンシャル・アドバイザーのペイアウト・グリッドは、より多くのプロダクション・クレジット（PC）やコミッションを得るための二重のインセンティブを提供します。 より多くのプロダクションクレジットを獲得するだけでなく、財務アドバイザーの給料が高くなるだけでなく、全体的なペイアウト率も高くなります。 非常に単純化された例が、プロダクションクレジットブレークポイントによって配置されています。
- 100,000台未満のPC：20％の支払い
- 少なくとも10万~25万台未満のPC：25％の支払い
- 少なくとも250,000台と50万台未満のPC：30％の支払い
- 少なくとも500,000台と1,000,000台未満のPC：35％の支払い
- 1,000,000台以上のPC、最大40％の支払い
今、このサンプルペイアウトグリッドをいくつかの異なるレベルの生産に適用する：
- 300,000台のPCで、支払額= $ 90,000.00（300,000 x .30）
- 499,999台のPCでは、支払額= $ 149,999.70（499,999 x .30）
- 500,000台のPCでは、支払額= $ 175,000.00（500,000 x .35）
最後の例は、伝統的にウォールストリートに適用されているように、ペイアウトグリッドの重要な特徴を示しています。 ファイナンシャル・アドバイザーを次のレベルに移行させることで、1つの追加のプロダクション・クレジット（PC）が、2万5千ドルの追加報酬をもたらしました。
ここでは、上記の生産を増やすという二重のインセンティブの特に強力な例があります。
販売される製品の種類
一部の企業では、グリッドに対する広範な例外を抱えており、特定のタイプの製品の売上高に特別配当率が与えられています。 例えば、企業は、社内ミューチュアルファンド、引き受けた株式の新規発行、またはリスク管理の目的で縮小しようとする余剰在庫がある有価証券を売却するための特別なインセンティブを与えることができる。 これらの例外およびボーナスは永久的または一時的にすることができます。 一時的な販売ボーナスは伝統的に「月のフレーバー」プロモーションと呼ばれていました。
特定の商品、特に自社製品に対する特別な販売インセンティブを提供するというコンセプトは、ファイナンシャル・アドバイザーの利益を顧客の利益と釣り合わせることができるため、増加している。 その結果、一部の企業はこのような特別なインセンティブをなくし、「オープン・アーキテクチャー」アプローチを唱えて、ファイナンシャル・アドバイザーが顧客にとって最良の投資手段を探すのを躊躇させてしまった。
証券会社やファイナンシャル・アドバイザーが従来より厳格な信用基準に従わなければならないという要求は、「月の風味」などの行為を極端な改革が必要であるという証拠として引用していることが多い。
資産収集
財務アドバイザーの給与が資産ベースの手数料ではなく、取引や生産クレジットや手数料によって支えられている場合でも、ほとんどの企業はそれにもかかわらず、資産回収のためのインセンティブ・ペイメントを支払い枠に追加します。 戦略上の不可欠な点は、顧客との間でできるだけ多くの顧客の金融資産を保有することであり、それによって顧客はその顧客から得られる収入を最大限に活用することに縛られている。 顧客資産または収益の収益率に関する説明を参照してください。
アセット・ギャザリング報奨は、通常、ファイナンシャル・アドバイザーの顧客口座の総資産の年々の増加額に基づいています。 一部の企業は、新規ファンドと証券の顧客勘定への純預金を反映するために資産の回収額を調整し、バリューの変動の影響を排除することがあります。