ファイナンシャルアドバイザーの職務内容、スキル、給与

財務アドバイザーとしてのキャリアに興味がありますか？ここには、職務内容、教育要件、およびあなたが得ることが期待できるものを含む財務アドバイザーの仕事に関する情報があります。

ファイナンシャル・アドバイザーは何をしていますか？ファイナンシャル・アドバイザーは、個人や家族の状況に応じて財務管理のための実行可能な計画を作成するためにクライアントを支援します。

新しいクライアント
ファイナンシャル・アドバイザーは、特にキャリアの初期段階でかなりの時間と労力を費やして、新しい顧客を探すことによって顧客名簿を記入します。

彼らは見込み客と会い、彼らが顧客としてサインオンするように説得しようとします。彼らは確立された顧客と接し、リスク許容度と財務目標を評価するためにインタビューします。

投資勧告
ファイナンシャル・アドバイザーは、株式、債券、ミューチュアル・ファンド、不動産などの投資を組み合わせて、クライアントが大学の貯蓄、退職、富の構築の目標に達するのを助けることを推奨します。彼らは、クライアントのリスク許容度とライフステージに沿った資産配分を推奨します。

ファイナンシャル・アドバイザーは、大規模な金融サービス事業に携わることが多いが、これらの企業の小規模な地方事務所に駐在することもある。多くのファイナンシャル・アドバイザーは、自らの事業を運営し、独立して、あるいは少数のパートナーと仕事をしています。

ファイナンシャル・アドバイザーは、職位を得るためには学士号を取得する必要があります。顧問は、経済学、数学、金融、投資、会計、および課税における授業の恩恵を受ける。

ほとんどの金融サービス会社には、卒業生やキャリアーに基本的な知識とスキルを養うためのトレーニングプログラムがあります。財務は、Certified Financial Planner指定（CFP）のような財務計画認定を取得することにより、顧客との信頼関係を強化することができます。

労働統計局によると、財務顧問は2016年に平均90,530ドルを獲得した。

ファイナンシャル・アドバイザーの上位10％は少なくとも208,000ドルを獲得し、下位10％は41,160ドル未満を獲得した。投資会社のファイナンシャル・アドバイザーは平均給与を上回り、コミュニティ銀行や信用組合のアドバイザーは平均給与よりも低い給与を得ていました。

金融サービス会社に雇用されている顧問は、しばしば賞与を受け取り、その報酬はこれらの数字に含まれていません。報酬は、販売された製品、管理される資産、および/または生成された財務プランの数量に関して、生産性に直接結びついています。

賃金と雇用の安全性は業績に大きく依存しているため、実行可能な顧客の募集に挑戦することができない新しいアドバイザーには高いウォーシング・レートがあります。

財務プランナーとアドバイザーが履歴書、表紙、求人申請、インタビューのために必要とするスキルのリストです。必要なスキルは、あなたが応募している職種によって異なりますので、職務やスキルの種類別にリストアップされたスキルのリストもご覧ください。

交流

D - I

M - P

R - W

労働統計局によると、個人財務アドバイザーの雇用は、2016年から2026年にかけて15％増加すると予測されており、すべての職業の平均よりもはるかに速い。

成長に影響を及ぼす要因には、財務計画の助けを必要とする退職者の高齢化と、企業が管理する年金の代わりに自己管理型の退職資金への傾向が含まれます。自動化された計画リソースの使用の拡大は、財務アドバイザーの機会の拡大を制限する可能性があります。

概要：財務アドバイザー（ 職業Outlookハンドブック ）

Related Content